SOFR ETF 6종 수수료 수익률 비교 추천 투자 장점 단점

최근 미국의 금리 인상과 달러화 강세가 지속되면서 투자자들 사이에 새로운 투자처를 모색하는 움직임이 활발해지고 있습니다. 그 중에서도 미국 단기 지표금리인 SOFR 금리에 투자하는 ETF 상품이 큰 주목을 받고 있는데요.

SOFR 금리는 미국 재무부 증권을 담보로 한 RP 거래를 바탕으로 산출되어 높은 안정성과 공신력을 인정받고 있습니다. 여기에 최근의 고금리 기조가 맞물리면서 SOFR 금리를 추종하는 ETF들의 수익률이 돋보이는 양상입니다.

그럼 지금부터 SOFR ETF 6종 수수료 수익률 비교 추천 투자 장점 단점에 대해 깊이 있게 파헤쳐 보도록 하겠습니다.

SOFR ETF 투자 인기

SOFR ETF는 미국 단기 지표금리에 투자하면서도 주식처럼 간편하게 거래할 수 있다는 메리트로 각광받고 있습니다. 특히 최근 미 연준의 공격적인 긴축으로 SOFR 금리가 5%대를 오가는 등 매력적인 수준을 나타내면서 관련 ETF 수요가 급증하는 모습입니다.

실제로 지난해 4~6월 사이에만 국내 시장에 6개의 SOFR ETF가 잇달아 상장되었고, 올해 들어서도 이들 ETF로의 자금 유입세가 지속되고 있습니다. 개인투자자 입장에서는 적은 금액으로도 미국 단기 금리에 투자할 수 있다는 점에서 매력을 느끼는 것으로 관측됩니다.

SOFR ETF 투자 장점 단점

SOFR ETF 투자의 장점은 아래와 같이 요약할 수 있습니다.

우선 SOFR 금리에 연동되는 수익을 추구하면서도 주식처럼 손쉽게 거래할 수 있습니다. 또한 펀드 형태인 만큼 환헤지나 레버리지 등 다채로운 투자 전략을 구사할 수 있다는 점도 돋보입니다. 무엇보다 최근의 고금리 국면 속에서 SOFR 금리가 매력적인 수준에 있어 투자 매력이 한층 부각되는 상황입니다.

반면 SOFR ETF 투자에는 나름의 리스크도 내재해 있습니다.

먼저 환율 변동 위험에 노출되어 있어 원-달러 환율이 하락할 경우 투자 수익이 축소될 수 있습니다. 또한 ETF 운용에 따른 보수 부담이 수반되며, 시장 변동성이 확대될 때는 SOFR 금리와 시장금리 간 괴리가 벌어질 가능성도 배제할 수 없습니다.

SOFR ETF 6종 비교

현재 국내에는 6개의 SOFR ETF가 상장되어 있습니다. 각 ETF의 운용사와 총보수, 최근 수익률을 비교하면 아래와 같습니다.

종목명	운용사	총보수	1개월	3개월	6개월
KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성)	삼성자산운용	0.15%	0.80%	5.45%	10.27%
KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성)	KB자산운용	0.05%	0.87%	5.36%	9.72%
ARIRANG 미국달러SOFR금리액티브(합성)	한화자산운용	0.09%	0.62%	4.83%	9.65%
TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성)	미래에셋자산운용	0.05%	0.79%	5.13%	10.01%
ACE 미국달러SOFR금리(합성)	한국투자신탁운용	0.05%	0.64%	5.19%	9.95%
히어로즈 미국달러SOFR금리액티브(합성)	키움투자자산운용	0.05%	0.93%	5.19%	10.05%

6개 ETF 모두 작년 4~6월 중 시장에 출시되었으며, 연간 총보수는 0.05%에서 0.15% 사이에서 형성되어 있습니다. 수익률 측면에서는 최근 6개월 기준 9% 후반에서 10% 초반대의 성과를 내고 있는 상황인데, 1개월 수익률은 히어로즈 미국달러SOFR금리액티브(합성)가 0.93%로 가장 높은 수준을 기록 중입니다.

SOFR ETF 투자로 제일 추천

앞서 살펴본 6개 SOFR ETF 중 투자로 제일 추천할 만한 상품은 KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성)으로 꼽힙니다.

이 ETF는 설정 규모와 거래대금 면에서 독보적인 1위를 차지하고 있으며, 1개월 0.80%, 3개월 5.45%, 6개월 10.27%의 우수한 투자 성과를 시현하고 있습니다. 총보수는 0.15%로 6개 ETF 중 가장 높은 편이지만, 압도적인 시장 지위를 감안하면 수용 가능한 수준으로 판단됩니다.

따라서 SOFR 금리에 투자하고자 하는 투자자라면 KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성)를 가장 유력한 대안으로 검토해 볼 만합니다. 물론 개개인의 투자 성향과 니즈에 따라 선택 기준은 상이할 수 있겠으나, 시장 규모와 유동성, 투자 실적 등을 두루 갖춘 동 상품이 최선의 선택이 될 가능성이 높아 보입니다.

요약정리

구분	내용
SOFR ETF 투자 인기	- 미국 단기 지표금리 투자 + 주식같이 거래 용이 - 미 연준 긴축으로 SOFR 금리 매력적 수준 도달 - 작년 국내 6개 ETF 상장, 올해도 꾸준한 자금 유입
SOFR ETF 투자 장단점	(장점) - SOFR 금리 연동 수익 + 주식 매매 편의성 - 펀드 방식으로 다양한 투자전략 구사 가능 - 고금리 환경으로 투자 메리트 부각 (단점) - 환율 변동 리스크 노출 - 운용보수 비용 발생 - 시장 변동성 확대 시 SOFR-시장금리 격차 우려
SOFR ETF 6종 비교	- 6개 ETF 상장 (작년 4-6월 시기) - 연 총보수는 0.05-0.15% 수준 - 6개월 수익률은 9% 후반-10% 초반대 기록
SOFR ETF 투자 추천	- KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성) - 설정 규모, 거래대금 부동의 1위, 수익률도 양호 - 총보수 다소 높으나 독보적 시장 위상 감안 시 수용 가능

결론

이상으로 SOFR ETF의 특징과 장단점, 국내에 상장된 6개 SOFR ETF에 대해 알아보았습니다. 미국의 기준금리 인상 기조가 상당 기간 이어질 것으로 전망되는 가운데, SOFR 금리에 투자하는 SOFR ETF는 당분간 투자자들의 뜨거운 관심을 받을 것으로 예상됩니다.

다만 투자에 앞서 환율 변동이나 시장 변동성 확대 등 리스크 요인을 철저히 점검해야 할 것입니다. 아울러 개별 ETF의 특징을 감안하되, 투자 규모와 성과, 비용 등을 종합적으로 고려하는 현명한 자세 또한 필요해 보입니다.

SOFR ETF에 대한 이해의 폭을 넓히는 데 이 글이 도움 되었기를 희망합니다. 투자자 여러분의 슬기롭고 안목 있는 선택을 기원하겠습니다. 이 글을 끝까지 읽어주신 여러분께 거듭 감사의 말씀을 드립니다.